פנסיותר · ליווי אישי
תכנון פיננסי וליווי פנסיוני
לאורך כל הדרך: פנסיה, גמל, השתלמות, ביטוח ומס. ליווי מקצועי ומקיף, בתמונה אחת.
קרנות, קופות, פוליסות והטבות מס מתפזרים לאורך השנים בין מקומות עבודה וגופים שונים. בליווי הפנסיוני אני מרכז את כל התמונה, בודק מה עולה כמה ומה מגיע לכם, ומטפל בפועל בהעברות, בעדכונים ובהגשות.
מה כולל הליווי
תכנון פיננסי
תמונה אחת של כל הנכסים: חיסכון, דירה, תיק השקעות והתחייבויות, ומה כל החלטה עושה לתמונה כולה. התמונה נבדקת מחדש לאורך השנים.
קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים
בודקים את המסלול, דמי הניהול והכיסויים, ומטפלים בהעברות ובעדכונים מול הגופים.
גמל, השתלמות וגמל להשקעה
מאתרים קופות שנשארו ממקומות עבודה קודמים, ובודקים מסלול השקעה ודמי ניהול בכל אחת.
בדיקת עלויות
כמה אתם משלמים בפועל בדמי ניהול, בכל קופה, ומה המשמעות בשקלים לאורך השנים.
בדיקת תיק ביטוחי
מה מכוסה, מה כפול ומה חסר, בביטוחי החיים, הבריאות ואובדן כושר העבודה.
הטבות מס והחזרי מס
בודקים אילו הטבות מס מגיעות על ההפקדות, ומגישים בקשה להחזר מס כשיש זכאות.
איך זה עובד
1
משאירים פרטים או מסיימים חישוב
דרך אחד המחשבונים או בטופס
שיחת היכרות של כ-15 דקות
2
עוברים יחד על התיק והמספרים
קרנות, קופות, פיצויים ומס, במקום אחד
בפגישה או בזום
3
מקבלים תמונה מלאה וברורה
מה המצב היום ואילו אפשרויות קיימות
סיכום בכתב
אחרי שטיפלנו בתיק
מה לקוחות מספרים עלינו
הודעות שלקוחות שלחו בוואטסאפ, מפורסמות באישור. קיצרנו בלבד, בלי לשנות מילה.
תיק השקעות
הוא הראשון ששומר עלי ועל תיק ההשקעות שלי באופן קבוע
עם אביחי אני עובדת כבר עשר שנים. … אנו עוברים על התיק בכל רבעון ואם יש תנודה גדולה מיד מתקשר ואנו משנים את ההשקעות בהתאם. … ממליצה בחום אצלו יודעים שנמצאים בידים טובות
רחל פינקלמן, קריית אונו
התקבל בוואטסאפ · להודעה המקורית
תיק פיננסי ופנסיוני
עזרת לי לשפר את התשואות ולחסוך כסף רב בדמי הניהול.
אביחי, רציתי להודות על המקצועיות ההתעמקות והירידה לפרטים שבטיפול בתיק הפיננסי שלי
חיים פישר חיפה
התקבל בוואטסאפ · להודעה המקורית
תיק פיננסי והחזרי מס
הוא מקצוען אדיב
רוצה להמליץ על אביחי גם ל(טיפול)במס הכנסה. וכל עניני כספים. תודה..
שלומית פליישון , חיפה
התקבל בוואטסאפ · להודעה המקורית
תיק פיננסי ופנסיוני
בדאגה עמוקה לצרכי הלקוח.קשוב מאד ופנוי תמיד
מקצוען בתחומים שונים
יעקב דגן , רמת מגשימים
התקבל בוואטסאפ · להודעה המקורית
לחוות דעת נוספות ← · בקרוב
אפשר להתחיל לבד
שאלות נפוצות
האם שיחת ההיכרות עולה כסף?
לא. שיחת ההיכרות, כ-15 דקות, היא בלי עלות ובלי התחייבות.
מה צריך להכין לשיחה?
מספיק שם וטלפון. אם יש לכם דוחות שנתיים מהקופות, אפשר להביא אותם, אבל זה לא תנאי. את רוב הנתונים אפשר לאתר יחד.
מה קורה עם קופות ישנות ממקומות עבודה קודמים?
מאתרים אותן יחד, ובודקים לכל אחת את דמי הניהול ואת המסלול, ומה המשמעות של השארה, העברה או איחוד.
גילוי נאות
אני סוכן פנסיוני, לא יועץ פנסיוני ולא יועץ השקעות. סוכן פנסיוני עשוי לקבל עמלות מהגופים המוסדיים שאת מוצריהם הוא משווק. הגופים שאני עובד איתם מפורטים בעמוד גילוי נאות.
מחפשים משכנתא או מחזור משכנתא? למשכנתאות ← הריבית
רוצים שנעבור יחד על התיק?
שם וטלפון מספיקים. אחזור אליכם בהקדם.