אני סוכן פנסיוני מורשה, ומלווה מאות לקוחות בשלבים שונים בחייהם: בשנות העבודה, לקראת הפרישה ואחריה. את כל המחשבונים באתר בניתי בעצמי.
20 שנה
ניסיון ככלכלן במחלקות כספים
10 שנים
בשוק ההון
מאות
לקוחות בליווי
L-00110728
רישיון סוכן פנסיוני · אימות ברשות שוק ההון
למה פנסיותר
כי השאיפה לתת קצת יותר משירות רגיל. לא פעם פגשתי אנשים רגע לפני פעולה כספית גדולה, כמו משיכת פיצויים, היוון קצבה או העברת חיסכון, בלי תמונה מלאה של מה שהיא תעשה למספרים שלהם. לכן בניתי סדרת מחשבונים שמראה את ההשלכות הכספיות של כל אפשרות, בשקלים, כדי שאפשר יהיה לראות את התמונה לפני ההחלטה.
כל מחשבון באתר בניתי בעצמי, כדי שתוכלו לראות את המספרים לפני ההחלטה.
איך אני עובד
מספרים לפני מוצרים
כל שיחה מתחילה מהמספרים שלכם: כמה נצבר, כמה יהיה בפרישה, כמה מס ייגבה. רק אחרי שהתמונה ברורה מדברים על קרן, קופה או פוליסה.
שקיפות
אתם רואים את החישוב, לא רק את התוצאה. כל הנחה כתובה: תשואה, דמי ניהול, אינפלציה ומס. בכל מדריך באתר, לכל עובדה יש מקור ותאריך.
ההחלטה נשארת אצלכם
אני מציג את האפשרויות זו לצד זו, בשקלים: כמה עולה כל אחת, ומה נשאר ביד. ההחלטה שלכם, ואתם מקבלים אותה כשכל המידע מולכם.
ליווי, לא פגישה אחת
פרישה היא לא אירוע של יום אחד. היא תהליך של כמה שנים: לפני הפרישה, ביום הפרישה ובשנים שאחריה. גם החיסכון משתנה עם הזמן: תשואות, חוקי מס, צרכים. לכן התמונה נבדקת מחדש, ואני נשאר לאורך הדרך.
רקע מקצועי
- BA תואר ראשון בכלכלה, אוניברסיטת חיפה
- MBA תואר שני במנהל עסקים, אוניברסיטת בר-אילן
- 20 שנות ניסיון ככלכלן במחלקות כספים של חברות מסחר ותעשייה
- 10 שנים בשוק ההון
- רישיון סוכן פנסיוני L-00110728 (אימות ברשות שוק ההון)
איך נבנים התוכן והמחשבונים
כל טענה במדריכים נשענת על מקור: חוק, תקנה, חוזר או נתון רשמי. ערכים שמשתנים כל שנה, כמו תקרות, מדרגות מס ונקודות זיכוי, מתעדכנים בתחילת כל שנה. בכל מדריך מופיע תאריך העדכון האחרון.
המותגים
פנסיותר® (סימן מסחר רשום 377271): פנסיה, פרישה ומיסוי. הריבית (haribit.co.il): משכנתאות.
גילוי נאות
אני סוכן פנסיוני, לא יועץ פנסיוני ולא יועץ השקעות. סוכן פנסיוני עשוי לקבל עמלות מהגופים המוסדיים שאת מוצריהם הוא משווק. הגופים שאני עובד איתם וסוג הזיקה מפורטים בעמוד גילוי נאות. [לבדיקת עו"ד]
רוצים שנעבור יחד על התיק?
שם וטלפון מספיקים. אחזור אליכם בהקדם.